想贷款先帮银行做流水？小心！帮这样的忙，你可能沦为诈骗分子的洗钱“帮凶”

四川法治报全媒体记者 王一多

当有人以办理贷款“征信不良”为由，让你提升额度、做流水冲数据和清理负面信息时，不要怀疑，对方一定是想拉你“下水”，成为诈骗分子的洗钱“帮凶”。近日，成都市民贺先生就遇到了这样的事情，最终在成都武侯公安的帮忙下一名电诈受害者拿回了被骗的钱。

近日，贺先生接到一名自称是某银行业务经理的男子打来的电话，对方称可以帮助其提供利息比较低的贷款。刚好贺先生因装修房屋有贷款需求，便与对方约定了见面的时间地点。

当天下午，贺先生按照约定与该业务经理见了面。对方对贺先生的银行卡和身份证进行了拍照，并为其下载了 “数字人民币”“云闪付”APP，开通了数字钱包。完成一系列操作后，对方告知贺先生，因贺先生的个人征信有“负面清单”，需要等银行冲数据、清理负面信息后才可以贷款，并让贺先生次日再来办理贷款业务。

第二天上午，贺先生的银行卡收到一笔58860元的转账，该业务经理立即电话告诉贺先生该笔转账是用于冲刷数据，需要提取出现金交给银行。贺先生联想到近期公安机关的防诈提醒，其中就有一些人沦为了诈骗分子的洗钱“帮凶”，不仅财产受损，还被公安机关刑事拘留，贺先生立即提高了警觉，来到成都武侯公安机投桥派出所报了案。

到派出所后，贺先生将自己的遭遇一五一十地告诉了值班民警。民警在聆听贺先生的叙述后，通过查询相关信息告知贺先生“账户里的58860元，很有可能就是某位受害人被骗的钱”。

机投桥派出所民警循线追踪发现，58860元正是来自辽宁省马女士的10余笔转账。警方随即联系马女士，了解情况。原来前不久马女士收到一个快递，里面有一张领取奖品的宣传单，她便根据提示用手机扫了宣传单上的二维码。之后马女士在一名崔姓男子一步一步引导下，下载了一款不知名的APP。崔姓男子称该APP通过做消费刷单任务获取收益，于是深信不疑的马女士陆陆续续将58860元转入崔姓男子提供的银行卡中。至此，马女士还在等待第二天的收益，不知道自己被骗。直到接到武侯公安打来的电话，马女士才慌张起来，在电话中一直问怎么办。

“您放心！我们会帮助你！”当天下午，机投桥派出所民警通过群众提供的线索，将“业务经理”陈某川抓捕归案。经审，陈某川交代了按照诈骗分子的要求冒充银行贷款工作人员联系贺先生，欲将贺先生准备取现的58860元交由诈骗分子并从中获利的犯罪事实。目前，陈某川因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被采取刑事强制措施，该案正在进一步侦查中；马女士被诈骗的58860元已原路退回。幸运的是，贺先生因反应迅速未酿成法律后果。

警方提示

使用银行卡等进行交易时务必核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子“当枪使”，如果发现有异常情况，要立即报警。另外，不要将银行卡号码告诉陌生人，最好让交易的另一方当面支付，尽量减少远程转账甚至跨省转账。