将借银行卡给他人转账，攀枝花一女子被判刑

唐娟 苏勇 四川法治报全媒体记者 唐万贵

明知提供银行卡给他人转账是违法犯罪行为，谭某美依然将自己的银行卡借给他人用于赌博和诈骗。2月29日，谭某美因犯帮助信息网络犯罪活动罪，被攀枝花市西区人民法院依法判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元。

据悉，2023年2月初，被告人谭某美和朋友在外吃饭聊天的时候说起自己缺钱的事情。隔壁桌吃饭的陌生人得知后主动上前搭讪，并邀约谭某美让其提供自己的银行卡帮忙转账，承诺事成之后支付谭某美好处费。谭某美在明知提供银行卡给他人转账是违法犯罪行为，对方转移的资金来源于网络赌博，为谋取非法利益，最终还是同意提供银行卡帮助对方转账。

2023年2月28日中午，谭某美和对方约好在谭某美工作的广东省中山市某公司门口向对方提供银行卡。后对方安排了另外两名陌生男子驾车到该地点找到谭某美。谭某美将自己名下的建设银行卡、中山农商银行卡、华润银行卡、手机及银行卡密码等信息提供给两名陌生男子，两名陌生男子在车里用谭某美提供的银行卡进行转账操作，在转账期间谭某美回到公司上班。两名陌生男子操作到当天18时左右谭某美下班的时候，将华润银行卡、建设银行卡、手机等物品还给谭某美，谭某美在提供银行卡帮助他人进行转账期间获利2000元。

2023年2月底，攀枝花市公安局西区分局接到家住攀枝花市西区的市民陈某报警，称自己被骗资金19800元，该钱所转入账户系谭某美名下账户。

攀枝花市西区公安分局随即立案展开调查。

经过调查获悉，谭某美名下的建设银行账户于2023年2月28日16时41分34秒收到攀枝花市西区被害人陈某（转账地：四川省攀枝花市西区）所转的被骗资金19800元。

同时发现，谭某美名下该账户于2023年2月28日14时至17时期间收款流水总额为356290元，该卡还涉及全国4起诈骗案件，共收到外地被害人被诈骗资金186490元。

2023年3月8日，南宁铁路公安局南宁公安处贵港站派出所民警通过电话规劝谭某美自首，谭某美接到民警电话后主动到贵港站派出所自首，并如实供述了自己的犯罪事实。

案发后，被告人谭某美主动退缴赃款2000元。

2024年2月29日，四川省攀枝花市西区人民法院依法开庭审理此案，判决：被告人谭某美犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元；被告人谭某美违法所得人民币2000元，予以没收，上缴国库。

宣判后，原审被告人谭某美不服，提出上诉。2024年4月26日攀枝花市中级人民法院经审理裁定驳回上诉，维持原判。