自贡警方打断涉电信诈骗黑灰产业链

　　钱俊颖 郑烨 四川法治报全媒体记者郭建民
　　
　　历时3个月的缜密侦查，今年8月底，自贡警方成功破获一起倒卖银行卡和对公账号的团伙犯罪案件，打断了一条藏匿在自贡、内江、南充三地，为网络电信诈骗犯罪提供作案工具的黑灰产业链。

　　自贡警方于9月至12月期间，分三次将9名涉案人员移交检察机关并提起公诉。据悉，该案是自贡警方近年来查获的层级完整、查处人数最多、涉及违法行为最多的一个银行卡、对公账号犯罪团伙。
　　
　　今年5月24日，自贡市公安局大安分局根据线索：5个对公账号涉嫌参与网络电信诈骗，需对涉案的对公账户开展相关工作。
　　
　　初步侦查，5个涉案对公账号分别归属陈某、刘某、王某3人，与上述涉案账号交易密切的有30余个个人账号，其中13个账号归属自贡、12个账号归属南充、其余归属外省市。
　　
　　民警在侦办过程中发现，上述对公账号和个人银行账号，均存在参与网络电信诈骗的违法犯罪行为，且在网络电信诈骗中充当了作案工具。大安警方调集精干警力，加大侦办力度。
　　
　　办案民警结合前期摸排调查的情况分析研判出：在自贡，存在多级卡商！这里的“卡商”，是指从事组织收取他人银行卡、对公账号、手机卡号，并用于销售牟利的人员，为网络电信诈骗违法犯罪行为提供了“接收和转移资金”的作案工具。
　　
　　警方梳理发现：自贡籍男子万某作为总卡商，收卡后通过秘密渠道销售至境外；其下面有李某、邢某、余某三人，分别在自贡、内江、南充三地负责具体实施收卡；卡主，即办卡人员，均为混迹社会人员，以吸毒人员居多。
　　
　　买家、卡商、收卡人、卡主，四者形成一条完整的黑灰产业链，层层赚取差价。办案民警透露，卡主因为急需用钱，便在多个银行办卡，以每张卡200—300元的价格卖给收卡人，收卡人以500元左右的价格卖给卡商，卡商最后以800—3000元不等的价格卖给买家。整个链条几乎零成本，使得不少人铤而走险。
　　
　　在锁定链条中的人员信息后，警方决定收网。今年6月10日，办案民警在自贡将收卡人李某、李某妻子胡某、对公账号卡主陈某、刘某等人抓获；当天，卡商万某在成都落网。
　　
　　6月12日，在南充警方协助下，民警在南充将收卡人余某等7人抓获。后经审讯，其中4人不涉及该案，移交南充警方另案查处。今年8月，对公账号卡主王某、收卡人邢某相继落网。另抓获开办卡人员十余人。
　　
　　据警方在万某家中搜出的一本笔记本记录显示，2019年11月至2020年3月期间，万某先后购得银行卡60余张，卡主有20余人。
　　
　　经审讯：万某、李某、胡某等人，对买卖银行卡，涉嫌妨害信用卡管理的违法事实供认不讳；陈某、刘某、王某等人，对买卖对公账号，涉嫌买卖国家机关公文、证件、印章的违法事实供认不讳。此外，还有缪某、胡某二人在案侦期间，将涉案银行账户内资金据为己有的违法行为，以构成盗窃。
　　
　　该案历时3个月，警方共查扣电脑20余台、手机50余部、银行卡50余张、资金15万余元。据查证，该团伙在2019年10月至今年3月，买卖银行卡、对公账号共计120余张，非法获利40余万元。警方还查证，被买卖的信用卡涉及近二十起电信网络诈骗案件，现已核实七起网络诈骗案件，涉案金额200余万。
　　
　　今年9月至12月期间，警方分三次将万某、李某、胡某等9名涉案人员，分别以涉嫌妨害信用卡管理，涉嫌买卖国家机关公文、证件、印章，涉嫌盗窃等违法行为，移交检察机关并提起公诉；对开办卡人员采取了对应处罚并上报为惩戒对象，期限五年，对买卖的120余张银行卡和对公账号采取了对应的措施。
　　
　　至此，以万某为首的黑灰产业链宣告断裂。该案是自贡警方近年来查获的层级完整、查处人数最多、涉及违法行为最多的一个银行卡、对公账号犯罪团伙。