银行柜员识破骗局 为被害人挽回5万元

2025年初的一天，在资阳市雁江区某银行大厅内，一场惊心动魄的反诈阻击战正在上演。当值柜员李某某以专业、负责的处置方式在新型反诈预警系统帮助下，成功堵截一起跨境电信诈骗资金取现转移案件，为被害人挽回5万元经济损失。

当日下午3点许，犯罪嫌疑人陈某持身份证件及银行卡至李某某所在柜台办理大额取现业务，在办理业务的过程中，陈某眼神飘忽躲避直视、言语间催促工作人员快速办理且对资金用途解释模糊，并四处观望周边人员往来情况，俨然表现出一副情况不对就可能立即逃跑的姿态。

面对陈某的异常举动，工作人员李某某心生警觉，在安抚陈某情绪的同时，迅速启动反诈预警系统对陈某账户内资金进行溯源，系统甄别后显示该资金来源异常。为进一步查明陈某账户中资金是否属于电诈资金，李某某以“大额现金取现慢”为由稳住嫌疑人陈某后，拨打110报警电话寻求公安机关帮助。

接到报警电话后，辖区民警火速抵达现场。经国家反诈平台对陈某名下的中国工商银行卡账户溯源核查，确定该笔资金系浙江籍被害人梁某某遭遇的“扶贫专项资金”骗局的部分赃款。经公安机关侦查，境外电诈团伙以发放扶贫资金为由成功诈骗梁某某后，指挥我国境内四名下游不法分子分级转移资金，犯罪嫌疑人陈某正是其中负责取现环节的末端人员，其行为已涉嫌犯罪。目前相关涉案人员已被移送资阳市雁江区人民检察院审查起诉，查获的5万元赃款待人民法院判决生效后发还被害人。

雁江检方提示：

全民反诈人人有责，电信诈骗是可防性犯罪，切勿被诈骗分子的花言巧语蒙蔽了双眼，切勿被天上掉下的馅饼冲昏了头脑，诈骗分子手段花样繁多、层出不穷，只有提高警惕不轻信才能有效预防被诈骗。同时也告诫每一位准备实施或者已经实施“跑分”“手机口”等违法犯罪活动的不法人员，你的行为已经涉嫌犯罪，请及时收手，并主动向公安机关投案自首争取宽大处理，避免一错再错步入深渊。

李东生 吴薪莹