炒币资金被冻结需对冲？民警耐心劝说挽回19万元

四川法治报全媒体记者 曾昌文

近年来，不法分子以虚拟货币为噱头，打着区块链、大数据、人工智能等等一系类看似“高大上”新名词，让许多抱有“一夜暴富”心理的群众，落入了诈骗分子蓄谋已久的骗局。

9月30日，成都市公安局龙泉驿区分局洪河派出所接国家反诈中心高风险数据预警，群众婿某有多笔异常、大额转账记录，并有再次转账风险。民警游开贤、辅警游杰第一时间联系到婿某。

“喂，你好，我是洪河派出所民警，我们最近发现你最近有几笔大额、异常转账，请问你现在在地方？我们需要了解下相关情况。”

“我现在在樱花街的招商银行办贷款，有什么事吗？”

一听婿某的话，民警心里一紧，糟了，很可能还要被骗！

“办什么贷款？你先不要急到办，等我们来！千万不要进行任何转账操作，我们马上过来找你。”为避免婿某再次遭受损失，民警立即驱车赶往婿某所在地。见到婿某后，民警通过询问得知其家住双流华阳，今天是到这边来是向银行办理贷款的，就在婿某准备再次转账的时候，民警及时见到本人。

经了解，婿某告诉民警，自己在今年8月通过微信认识了一位自称是某虚拟货币平台的客服。通过近一周的聊天，双方关系拉近后，被客服以“小投资、高回报、来钱快”的名义，引导下载了某APP进行“虚拟货币”买卖。刚开始，婿某想小试牛刀，向对方账户充值了1000元，随即获利200元并成功提现。尝到“甜头”的婿某又在对方的忽悠下，陆续向对方账户转账19万余元进行“大额操作”，当其发现APP账户钱包内有了大额“盈利”入账，正惊喜地准备提现时，却被提醒操作失败，婿某赶紧问客服原因，对方称因其没有规范操作，导致这笔资金被冻结了，并表示要继续买入对等金额的虚拟货币项目进行对冲，才能解冻。

为了能尽快提现，此时已无钱的婿某只能向小额贷平台和银行进行贷款，就在民警找到婿某时，其已在银行办理完贷款业务，正准备向对方账户再次转入了19万余元进行所谓的“对冲”，幸好在民辅警的劝阻下，没能现场转账。但此时的婿某仍然不甘心，还想搏一搏，民警只能将其带回所上继续劝导。在派出所里，民警一边向其播放反诈视频，一边进行诈骗案例讲解、诈骗套路分析。在民警的努力下，婿某终于意识到了问题之处，放弃了再次转账的想法，避免了19万元的资金损失。

警方提醒：切勿相信低投入、高收益高回报的承诺，更不要相信天上掉馅饼，要时刻保持警惕，守好自己的钱袋子，不要给不法分子可乘之机。