电诈花样翻新 守好你的钱袋子

宣讲“低息扶贫贷款” 积极发展下线 涉案金额280余万元……
　　
他从电诈“受害者”变成帮凶

　　
　　为获得犯罪人员提供的丰厚报酬，他主动从一名电信网络诈骗受害人迅速转换角色，摇身一变成为“扶贫贷款宣传员”，为电信网络诈骗团伙提供服务，涉案数百万元。近日，该犯罪嫌疑人被德阳市公安局旌阳区分局抓获归案。
　　
　　收到神秘包裹
　　
　　“贷款”不成发现“机遇”
　　
　　2024年11月，63岁的绵竹男子江兵（化名）突然收到一个快递包裹，当他拆开包裹后，看到里面有一沓印有“中国乡村发展基金会”字样的宣传资料，其中介绍可申领一笔156万元的低息贷款。原本就身负债务的江兵如同找到了“救命稻草”，立即根据宣传资料上的二维码联系到所谓的“中国乡村发展基金会工作人员”。对方宣称，只要按照要求提供个人资料通过审核，并保证银行可正常转账，即可获得156万元低息贷款。
　　
　　心动的江兵立即按照要求提供了资料，可却因自己身负债务、银行卡被冻结而无法达到对方的要求。就在这时，对方又告诉他，可以介绍身边的亲友前去办理，并承诺每介绍一人就支付300元介绍费，不仅如此，还可以按日报销 200元的开支。“贷款”不成却看到了“机遇”，事情峰回路转让江兵喜出望外，他立即化身“扶贫贷款宣传员”，并成功说服一名亲友前去办理。
　　
　　去年12月，正当江兵准备带着第一个被他“说服”的亲友办理“贷款”之际，德阳市公安局旌阳区分局反诈中心预警到江兵可能牵涉电信网络诈骗，立即传唤其到反诈中队接受调查。办案民警了解情况后，明确告知江兵所谓的“基金会”及“扶贫贷款”均为电信网络诈骗违法犯罪人员的诈骗幌子，实际目的是利用这些人的账户从事洗钱活动，其为他们招揽人员的行为也涉嫌违法。看在江兵当时还未构成实际违法犯罪行为，民警对其进行了警告和批评教育。
　　
　　离开反诈中心后
　　
　　他竟干起“扶贫贷款宣传员”
　　
　　可让民警没有想到的是，江兵虽然在民警面前再三保证，可离开反诈中心后，却继续干起“扶贫贷款宣传员”的工作，不仅继续招揽人员办理，甚至还发展起了下线。江兵最终的目的，就是为了获得诈骗人员所承诺的介绍费和补助。
　　
　　前不久，民警查处一名利用银行卡为电信网络诈骗违法犯罪活动“洗钱”的案件时，从涉案人员口中得知江兵最新情况。该局反诈中心在情报指挥中心的支持下，迅速锁定了江兵的活动轨迹。江兵当时正出现在什邡，以“扶贫贷款宣传员”的身份给一群老年人“讲课”，宣讲“基金会”的“低息贷款”。民警当即前往什邡将江兵抓获。
　　
　　据调查，2024年11月至2025年2月，江兵发展了多名“下线”，并掌握7个银行主卡，共帮助电信网络诈骗违法犯罪人员“洗钱”280余万元，其中涉及电信网络诈骗资金就高达100余万元，涉及电信网络诈骗案件20余起。
　　
　　目前，江兵已被公安机关依法采取刑事拘留，其余涉案人员也被分别采取强制措施。案件还在进一步办理中。
　　
（四川法治报全媒体记者 俞阳）

　　
跟着“高富帅”投资差点被骗走百万元

　　
　　当“高富帅”男友承诺带她实现财富自由，当手机里的虚假投资App显示收益疯涨，刘某距离转账110万元仅一步之遥……近日，仁寿县公安局反诈专班出击，上演了一场反诈保卫战。
　　
　　今年3月，刘某在刷抖音时邂逅一名“优质男性”。对方朋友圈里豪车豪宅、高端会议的照片令人心动。刘某某很快坠入爱河。交往不久，男子透露自己在广东从事外汇投资，并随手晒出百万元收益截图，“跟着我投，保证翻倍赚”。随后，刘某某瞒着亲友四处借钱，准备大干一场。
　　
　　15日11时，仁寿县公安局反诈中心预警系统提示，刘某某银行账户疑似被诈骗，频繁借款且准备向陌生账户转账110万元。民警立即启动紧急预案。反诈专班一边联系银行冻结账户，一边联合社区民警赶往刘某某家中。为防止刘某某再次受骗，民警现场卸载了涉诈App，还对其银行卡进行保护性止付。同时，民警为刘某某量身定制反诈课程，并与她的家人建立联系。

（杨宇）

　　
遭遇账户“冻结”掉入“解冻”陷阱

　　
　　民警在日常勤务工作中，时常会遇到有群众前来问路的情况，但成都市公安局新都区分局三河派出所民警强子兰遇到的问路市民，似乎并不简单。
　　
　　近日，市民李先生找到正在地铁站附近出警的强子兰问路。双方交流过程中，强子兰发现李先生神情焦急且随身携带着2万余元现金。察觉异常的强子兰询问李先生携带大量现金的原由，李先生说自己是在“做任务”。经详细询问，所谓的任务是通过线上刷单领取佣金。李先生在前期已顺利完成了两单任务并成功领取佣金，当李先生接到一笔金额更大的刷单任务时，却遇到了账户被“冻结”。与其联系的“超级管理员”告诉李先生，如要“解冻”账户需携带现金线下交与工作人员，才有了此次“线下赴约”。
　　
　　在民警结合各类案例耐心解释下，李先生瞬间醒悟，意识到自己陷入了诈骗陷阱，最终未赴约保住了钱款。
　　
（袁晓筱 廖安泰 四川法治报全媒体记者 陈博）