赵彬羽 肖盛雄 四川法治报全媒体记者 俞阳
“警官,请你们帮我看下,我的银行卡被冻结了!”近日,一名企业经营者神情慌张、十分不安地来到德阳市公安局旌阳区分局反诈中心找民警求助,民警调查发现,该企业的账户涉及多笔涉诈资金,而经营者也沦为了诈骗人员的帮凶。
据企业经营者交代,其在天元街道经营一劳务公司,眼见年关将至,欲对公司账目进行结算并发放工人工资,但因周转困难,想通过贷款的方式先渡过难关。他开始在网上咨询贷款事宜,一名自称是“国家扶持贷款计划”的“工作人员”联系他,称针对企业及企业经营者有一项低息贷款可以发放,年利率仅有百分之二。对方声称,企业需提供营业执照、流水信息等以供核实后即可办理。得知此事后,该企业经营者便欣然同意办理大概80万元左右的贷款,并提供了企业相关资料。对方拿到资料后告知他,企业的流水信息不够,需要对企业账户流水进行“包装”,方式二选一,可自己进行“包装”或委托他们为其企业“包装”,但要收取一定的提成。企业经营者急需用钱,且又对“包装”流水一事一窍不通,便选择交由对方处理。
随后,对方称,代为“包装”需要该企业经营者将企业的营业执照及银行卡、U盾、密码等寄给他们,企业经营者便全盘照做。当对方收到资料的第二天,企业经营者的手机短信就接连收到多条短信通知:“您的公司账户到账30万元,您的公司账户转账给某某18万元,您的公司账户到账40万元,您的公司账户转账给某某25万元……”一天之内,企业账户频繁进出大量资金,这让他心里顿时没了底,便将此事打电话告知开户银行。银行获悉后,第一时间对企业银行卡进行了临时管控。可就在银行卡被管控不久,那名“工作人员”便联系企业经营者,询问无法进行转账操作的缘由,企业经营者便告知对方,已联系银行对银行卡进行了临时管控。
“你不能这样!我们已经在为你‘包装’了,我们的钱还冻结在你的卡上,即便你不办理贷款了,你也要让我们把钱转出去。”这名“工作人员”焦急地说:“你赶紧去银行申请解除管控,我发几个采购合同给你,如果他们不相信,你就拿这个合同给他们看,就说这些钱是你要付的货款。”进退两难的企业经营者最终被对方的强硬态度折服,便去银行申请解冻,随后,银行工作人员便叫他到旌阳反诈中心进行核实。
了解情况后,旌阳反诈中心民警通过对该企业这几笔资金流水信息进行溯源调查,最终发现其中很多都是被多地警方预警的涉诈资金,企业经营者的企业账户已经沦为电信网络诈骗人员的“洗钱”工具,企业经营者的行为也是在帮助电信网络诈骗人员从事违法犯罪活动。
得知此事后,企业经营者后悔不已。目前,企业经营者由于出借银行账号从事违法犯罪活动,已被公安机关依法采取行政处罚,案件还在进一步侦办中。
警方提醒
年关之际,正是许多企业开展结算和发放工资的时候,以往只盯着个人开展诈骗违法犯罪行为的团伙又趁机把目标转移到了众多企业上,开始对企业和企业经营者实施诈骗,甚至将企业经营者诱骗成为电信网络诈骗的帮凶;网贷陷阱多,企业贷款一定要通过正规渠道,遇到来历不明的电话、信息切勿轻信,谨防跌入陷阱成为帮凶,一旦遇到诈骗行为要及时报警。