5分钟下款到账147万元？“百万扶贫补贴资金”牵出案中案

胡星文 肖盛雄 四川法治报全媒体记者 俞阳

近日，中江县公安局龙台派出所收到一个神秘包裹，民警打开一看，原来是一面锦旗。看到赠送者是江西的余女士，民警李洋这才想起一个星期前，他在办理一起帮助信息网络犯罪案件中为受害人返还被骗资金12万元，其中就有余女士的4万元。

这件事要从去年3月6日说起，当天上午，中江县龙台镇林秀梅（化名）在QQ邮箱中收到一条题为“中国乡村扶贫”的邮件信息，邮件提示林秀梅可领取147万元的扶贫补贴资金，称五分钟下款到账并附带一个微信号码。在巨大的“馅饼”面前，林秀梅经不住诱惑，立马添加了邮件中的微信，并按照对方的引导，打开链接下载了一款名为“中国乡村振兴扶贫基金”的APP。

进入APP后，“接待员”热情询问林秀梅是否办理领取扶贫基金，林秀梅立即回答“是”。半个小时后，林秀梅收到APP系统发来的通知称“1470000元已经到账，请返回钱包查看。”于是林秀梅怀着迫不及待的心情打开APP钱包，果然发现有1470000元待领取，她便立即点击“提现”，但系统提示“银行流水不足，提现被驳回，需要完成流水包装”。就这样，林秀梅在“流水专员”引导下，将名下2张银行卡账号提供给对方支付转账。3月6日下午，林秀梅就收到一笔陌生转账20000元，按照“流水专员”指示，她于第二日上午到银行取现，将其中的19800元通过无卡存款的方式存入对方提供的账户，自己非法获利200元。见赚钱如此轻松，林秀梅便将这个消息告诉了其姐姐林玉红（化名）。但“好事”不长，3月8日，两姐妹在转存收到的资金时，银行工作人员发现问题并报警，龙台派出所民警及时赶到现场将两人控制，查扣现金12万元。

经立案侦查，林秀梅、林玉红二人多次收到的陌生转账均为电信网络诈骗犯罪资金。在3月6日至3月8日期间，林秀梅名下账户共收到转账20万元，转存16万元，非法获利1700元，林玉红名下账户共收款10万元，转存2万元，非法获利200元。在侦查中，民警还发现所谓的“流水专员”为防止银行工作人员怀疑和公安机关侦查，特意提示林秀梅在银行不要紧张，办完业务后撕毁小票，并提供问答话术。尽管诈骗分子有充足准备，但面对银行工作人员的细心警惕和民警的缜密侦查，终究原形毕露，难逃法网。

通过对查扣的12万现金追溯倒查，民警找到远在江西省的余女士等3名被诈骗群众，了解到他们都是因为轻信“股票内幕、稳赚不赔”的投资理财信息，从而落入诈骗分子的圈套，每人被诈骗4万元。在做好完备的资金返还工作后，今年1月14日，民警将被骗资金分别返还给余女士等3名受骗群众。目前，林秀梅因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被移送审查起诉，林玉红受到行政处罚。