这样的换钱招数能行？小心你被利用了！

郫检宣 四川法治报全媒体记者 郝飞

说到“洗钱”，你可能会想到影视剧里的金融黑手、网络黑客的神秘形象。然而，真实的洗钱或许就在你身边！

“我的银行卡怎么莫名其妙被冻结了？”“我是开茶楼的，从没干过违法犯罪的事啊！好端端地，这卡咋还被冻结了？”…2023年1月，多名茶楼老板发现自己名下的银行卡均被冻结，这究竟是怎么一回事呢？这样的“坑”你踩中了吗？

2022年11月，犯罪嫌疑人徐某从朋友圈发布的广告联系到一个叫“老鹰”的洗钱上家，“来钱快、秒到账”…这些字眼对急于求财的徐某无疑极具吸引力。“老鹰”让徐某只需帮其找一个地方进行金额套现，两人就可以各分得一定比例的佣金，如此好事能被自己捡到便宜吗？徐某心里合计，但想起“老鹰”的保证，“放心，这些钱基本都是干净的，肯定没事，你看我不就赚钱了吗”？又觉得反正自己也不亏本，便觉可行。

12月中旬，徐某邀约堂弟徐某兵一起，两人各出一万，打算在赚一笔。先将钱的91%存到“老鹰”要求的银行账户，再来到郫都区的一家茶楼，向茶楼老板问道：“我们打牌，但身上没那么多现金，我微信转你，老板这边可以给我换成现金不？”开茶楼这么多年，顾客提出兑换现金的要求也很正常，在茶楼老板同意后，徐某便拿出手机扫茶楼的微信付款码，假装扫码失败，“老板，我这个手机好像出问题了，一直转圈扫不出来，要不你直接给我你的银行卡号，我让我朋友给你转2万过来行不？”，老板同意后，徐某便让“老鹰”尽快将钱转到茶楼老板提供的银行卡号上，到账后茶楼老板便将现金交给了徐某，这2万元现金便真正属于徐某了。于是，除去给“老鹰”的佣金，短短几小时，只需简单操作，徐某与堂弟便赚了1400元，虽然转账的钱款可能会是违法所得，但尝到甜头的二人觉得这样挣钱又快又轻松，便如法炮制再次找了家茶楼继续套现了2万元。之后二人觉得人太少了不好操作，又邀约了几个好友一起到茶楼以打牌需要现金为由套现，按每天300元至500元的金额给好友支付报酬。

渐渐地，随着二人的胆量越来越大，套取的现金也越来越多。短短几月时间里，几人就在各茶楼以打牌换现金为幌子，套取现金近40万元！等拿到钱离开后，茶楼人员才发觉自己的银行卡被冻结，自己竟已成为了被犯罪分子利用的“工具”！

经成都市郫都区检察院提起公诉，区法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法判处徐某等被告人拘役或三年不等有期徒刑，并处罚金，案件涉及其余人员正在进一步侦办中。检察官提醒：一定要提高法律意识，拒绝从事任何违法犯罪活动或为其提供帮助，并且一定要合理合法使用本人的金融账户，做到三“不”原则：不出租、不出借、不出售任何形式的个人金融账户。“赚钱”与“洗钱”犯罪之间仅仅一念之差，警惕被不法分子利用，成为犯罪的“帮凶”！