听信“贷款利率比银行还低” 莫名背上巨额贷款 成都公安破获千万诈骗案

四川法治报全媒体记者 周夕又

贷款利率比银行还低、办理贷款不收任何手续费，有这样的好事？近日，成都市公安局金牛区分局成功破获一起诈骗案，初步统计涉案金额达1000余万，单人被骗金额最低5000、最高达到了96万。

今年4月4日，金牛公安接到一名李姓女子报案称：其于2023年2月26日在金牛区一信息咨询公司办理贷款被诈骗19.8万元。

经民警询问得知，当日李女士到达该公司办公地点后，业务员以查询李女士征信为由将其手机拿走，期间多次让李女士在手机上进行人脸识别，同时李女士手机多次收到验证码。在业务员归还李女士手机后，李女士发现自己名下的银行卡到账19.8万元。

“到账资金是我们公司转到你银行卡的，用来刷银行账户流水，这钱现在需要用pos机刷回到我们账户上，你的贷款已经办理成功，现在只需要回家等贷款发放到你账户上就行。”业务员告诉李女士。

3月25日，李女士收到银行发出的贷款催账单，在核对贷款金额后刚好为19.8万元，李女士意识到自己被骗。

金牛公安于当日受案后，立即组织刑警大队、网安大队、技侦驻区大队以及沙河源、五块石派出所等成立“4.4”专案组开展侦办。经过缜密侦查，民警查明该公司通过冒充银行客服经理电话引流，以可以办理低于银行月利率，即2%至2.8%为由，邀约贷款人到公司办理贷款业务。当贷款人到达该公司办公地点后，公司业务员以查询征信为由，利用被害人手机下载网贷软件，并在贷款成功后删除相关软件和短信。在贷款人银行卡收到贷款资金后，该公司以帮助被害人刷银行流水、暂扣贷款保证金等话术为由，通过pos机将贷款资金刷至公司银行卡上，并迅速寻找新的办公地点，从而达到非法占有贷款人资金的目的。

据统计，专案组分别在金牛区和武侯区三处商务写字楼内同步进行收网，共计抓获犯罪嫌疑人153名，扣押涉案电脑10余台、手机100余部，初步统计涉案金额达1000余万。目前该案正在进一步办理中。