大额爽快订单暗藏洗钱陷阱 遂宁商户警觉拦截涉诈赃款

“和我以往接触的买家截然不同，订货数量大却丝毫不议价，也不选择微信直接付款，反倒索要我的银行账户信息。”7月14日，遂宁市船山区公安分局镇江寺派出所接到辖区商户韩先生报警，称自己遭遇可疑交易，怀疑收到诈骗涉案资金，请求民警处置。

“豪爽买家”疑点重重

   商户心生疑窦果断报警

家住遂宁市的韩先生经营着一家线下手机门店。不久前，一名自称“汤洋”的男子通过线上平台联系到他，提出要采购9台苹果新款手机，交易总金额达89205.8元。

“对方通过线上渠道添加我的微信，最初要采购6台手机，沟通十分迅速，直接敲定型号、颜色，全程没有讨价还价。后续又追加3台新机和一台二手机，总货款接近九万元。”韩先生回忆，这名买家出手格外大方爽快，既不议价，也不咨询店铺优惠，第一时间便转来6005.8元作为定金。时隔三日，“汤洋”又一次性将83200元尾款全部结清。

“汤洋”并未选用微信转账，而是索要韩先生银行卡号完成尾款支付。收到转账后，韩先生积极备货，但心里有些不安，随即他向对方索要转账人姓名、身份证信息进行核验。即便信息核对无误，不见面就收到大额转账这件事依旧让他心存顾虑。韩先生提出让买家本人到店提货，遭到对方拒绝，对方表示身处外地无法到场，竟安排未成年人前来取货。

买家本人拒不到场、全程不议价、不问售后保障，前来提货的还是未成年人，一连串反常迹象敲响了韩先生的警钟。他当即拒绝交付手机，并拨打报警电话寻求帮助。

巨额货款实为涉诈赃款

境外分子唆使未成年人跑腿取现

民警接警后赶赴现场，发现现场有两名未成年人。经询问得知，二人在网络上看到兼职信息，受他人指使前来门店提货，事成之后可以获取一定报酬。

经反诈中心核查确认，这笔83200元货款确为诈骗涉案资金。办案民警查明，幕后诈骗分子身处境外，先通过各类欺骗手段哄骗国内受害群众转账，资金流转至商户账户后，再向商家采购高价实物商品，同时唆使本地未成年人上门代为提取货物，以此完成赃款变现洗白。

本次能够成功阻断涉诈资金转移、为受害群众保住财产，离不开韩先生没有被“货款已全额到账”的假象迷惑，精准捕捉交易环节的种种异常，果断报警并全力配合公安机关调查。而这份极强的防范意识，来源于过往的亲身遭遇。

“我经常刷短视频看到不法分子利用赃款购置手机、黄金、奢侈品等洗白资金的反诈科普。早在2022年，我就踩过同类圈套。”韩先生介绍，当年自己反诈防范意识薄弱，一名外地客户下单采购数台手机，通过三个不同支付宝账户分多笔向他转账4万元，同样谎称人在外地，委托其他人代为提货。交易结束当晚，韩先生的支付宝账户便遭到冻结。被骗的受害人通过支付平台联系上他，误以为他是诈骗团伙同伙，对其进行言语指责。直至案件办结，几年后，他的账户才得以解封。

“账户被冻结对我冲击很大，不仅正常经营受到阻碍，日常生活也受到诸多困扰。”经历此事之后，韩先生时刻绷紧反诈这根弦。

警方发布反诈提醒

商户青少年均需筑牢防范防线

如今，不少不法分子瞄准实体商铺，专门采购高档手机等硬通货，采取线上沟通下单、远程转账付款、找人跑腿代取货的无接触交易模式。一旦商品被取走，诈骗分子就将非法赃款转化为实物，受害群众的财产损失将极难追回。

本案中，商户凭借高度的反诈敏锐度与社会责任感，戳穿“线上对接+线下代取”的新型诈骗套路，配合公安民警实现涉诈资金全额拦截。

在此警方提示广大商户：遇到大额订单全款快速支付、不讨价还价的客户，不要简单认定为优质大客户，要高度警惕洗钱类诈骗。碰到可疑订单坚决不予交货，第一时间报警处置。多一份警惕，既能避免自身卷入案件，也能守护群众财产安全。

同时提醒广大青少年，网络上所谓轻松简单、报酬丰厚的跑腿兼职大多是诈骗陷阱。境外诈骗人员不敢现身，便蛊惑不知情的未成年人代为线下取货，借学生身份洗白诈骗赃款。切勿为了几十到几百元的小额报酬铤而走险，一旦沦为诈骗分子的“工具人”，将会对个人征信、人生档案留下不良记录。广大青少年务必抵制小利诱惑，切勿帮陌生人代取不明货物、代购贵重物品、转交来路不清的商品，守住自身底线，守护个人前途。

目前，该案还在进一步侦办当中，受害群众的涉案钱款待调查核实完毕后，将依照法定程序予以退还。

（船山公安宣 金柯）