华蓥警方打掉洗钱团伙 “车手”落网

社交平台结识的“投资导师”、承诺“低门槛高回报”的内部渠道、无法提现的陌生APP……当市民许女士意识到这是一场精心设计的骗局时，5万元积蓄已陷入诈骗团伙的洗钱链条。

1月30日，记者从华蓥市公安局获悉，华蓥市公安局历经多日侦查，连夜奔赴宜宾实施抓捕，成功抓获向某、颜某某、何某三名专门转移赃款的“诈骗车手”，现场查获涉案银行卡、作案手机等物证，为受害人追回部分损失。

目前，三名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

社交平台设局：“内部渠道”诱骗5万元投资款

据受害人许女士回忆，不久前她在社交平台结识一名自称掌握“内部投资渠道”的网友。对方谈吐专业，频繁发送虚假盈利截图，以“零风险、高回报”为诱饵，不断鼓动许女士参与投资，并承诺“手把手带赚”。

在高额利润的诱惑下，许女士按照对方指示，下载了一款名为“Via”的陌生投资APP，先后通过手机银行转账1万元、现金交付4万元完成“投资”。

然而，当她后续尝试提现时，APP始终显示“审核失败”，联系网友时发现已被拉黑，APP也无法正常登录，这才察觉被骗，急忙向华蓥警方报警。

分工明确的诈骗链条：“车手”沦为洗钱工具

接警后，华蓥市公安局立即启动电信网络诈骗案件侦办机制，通过资金流、信息流分析研判发现，该诈骗团伙组织严密、分工清晰。一线人员负责在社交平台伪装“投资专家”“理财达人”，通过虚假人设骗取受害人信任，诱导下载非法APP完成资金投入；二线“车手”则专门负责接收、转移赃款，通过多个银行账户周转、线下取现等方式，帮助诈骗团伙掩盖资金来源，逃避警方追查 。

“‘车手’又称‘职业取款人’，是诈骗链条中不可或缺的关键环节。”办案民警介绍，此类人员往往受“轻松赚快钱”的诱惑，沦为犯罪团伙的帮凶，其行为已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，需承担相应刑事责任。

为尽快斩断这条洗钱链条，民警连夜驱车奔赴宜宾市，在当地警方协同配合下，成功锁定三名嫌疑人的活动轨迹，在其正在操作转移赃款时实施精准抓捕，当场查获涉案银行卡8张、作案手机3部及大量取现凭证。

警方提醒：守住三道防线，远离诈骗陷阱

结合本案及近期高发的网络投资诈骗案件，华蓥警方联合金融监管部门发布三点反诈警示，提醒广大群众提高警惕：

一是警惕“保本高息”的投资陷阱。根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，正规金融机构不得承诺“保本保收益”，高收益必然伴随高风险，凡是宣称“低投入、高回报”“零风险、稳赚不赔”的投资项目，均为诈骗无疑 。

二是拒绝成为诈骗“工具人”。切勿因贪图小利出借、出租自己的银行卡、手机卡，更不要参与陌生的“取现、转账”兼职，此类行为可能成为诈骗团伙洗钱的帮凶，涉嫌违法犯罪，终将受到法律制裁。

三是筑牢个人信息与资金安全防线。不轻易相信社交平台结识的陌生“投资导师”，不随意点击不明链接、下载非官方认证APP；投资理财应选择经金融监管部门批准的正规机构，转账前务必核实对方身份及平台资质，遇到可疑情况及时向警方或金融机构咨询核实 。

华蓥市警方再次强调，一旦遭遇网络诈骗，务必第一时间保留聊天记录、转账凭证、APP截图等关键证据，及时向公安机关报案，配合警方开展调查，最大限度挽回损失。反诈工作需要全民参与，唯有人人提高防范意识，才能让诈骗分子无机可乘，共同守护好自己的“钱袋子”。

（禹蝶 李小刚 文/图）