帮忙买金条，没想到成为洗钱“工具人”

蒋颀 四川法治报全媒体记者 王一多

“用你银行卡收 27 万去买金条，给你好处费。” 杨某接下这单“美差”后，自以为只是“黄金搬运工”，却沦为洗钱“工具人”。成都市双流区法院最终以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对杨某定罪处罚，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。

2024年5月，杨某通过某短视频社交平台认识了自称现役军人的“徐威”，并在其引导下在网上利用“中储粮”操作农产品期货交易。熟识后，“徐威”提出，杨某提供其名下银行卡给自己用于“接收转账后购买黄金送礼”。不久后，杨某便收到来自陈某某的两笔转账共计人民币270000元。杨某在明知两笔转账款项来源存疑的情况下，仍在北京市某黄金店内使用该笔资金购买了价值267007元的金条，并按“徐威”提供的地址将金条快递至福建某地。经查，上述270000元系陈某某在四川省成都市报警被电信诈骗的资金。

案发后，杨某经民警电话通知主动到案配合调查，并退赔陈某某5000元。

双流区法院经审理认为，被告人杨某明知是犯罪所得而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重，依法应追究其刑事责任。在整个犯罪过程中，被告人杨某起次要和辅助作用，系从犯，依法对其减轻处罚。被告人杨某主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，积极赔偿被害人，依法对其从轻处罚。最终，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对其定罪处罚，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。目前，该判决已生效。

法官说法

近年来，受国际金价持续走高影响，黄金投资理财热度不断攀升。但该投资方式却被不法分子所利用，通过黄金交易来隐匿、转移电信网络诈骗得来的非法资金，成为犯罪分子“洗白”赃款的“黄金渠道”。

针对此类新型洗钱手段，在此提醒大家，要提高对电信网络诈骗等犯罪行为的识别和防范能力，从表面看可能只是买卖或运送一些贵重物品，但其背后隐藏着复杂的犯罪链条和极高的犯罪风险。

广大群众要提高警惕，切勿参与来历不明的财产交易；切记不要随意出租或出借银行卡、微信和支付宝账号供他人使用，对于一切资金来源不明、情况可疑的代为购物的请求，即便对方给予再高的报酬也要坚决拒绝，如在日常生活中发现、遇见本案中类似的非法金融活动，请立即拨打110报警，交由警方进一步核实。黄金珠宝等贵金属经营者也要提高防范意识，注意金融交易的安全性和合法性，在遇到购买者装扮异常、购买行为不符常理、交易金额异常时，请及时报警处理，以免成为违法犯罪分子洗钱的“帮凶”。只有全社会共同筑牢防范电信诈骗的防线，才能有效遏制此类犯罪活动。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。