遂宁银行射洪新阳街新城门支行成功堵截一起电信诈骗

4月26日下午，70多岁的李大爷走进遂宁银行射洪新阳街新城门支行，要求工作人员立即为自己向广州某公司转出一笔金额为86900元的转账业务。由于客户年龄较大，且大额转账的收款方为异地公司账户。按照银行业务办理流程，大堂经理格外留心，随即向李大爷询问了转账用途。

“这是我交给广州某公司的培训费，他们说我被抽中了进入‘百业盈利系统’，可以优先获得听课名额。培训完就可以购买嘻淘公司的原始股，买到原始股就发大财了！”李大爷一边回答转账用途，一边兴奋地向该行大堂经理表达对方给自己的“许诺”。

听了客户的表述，大堂经理初步判断，李大爷可能正在遭遇诈骗。为了尽最大努力保护好客户的资金安全，大堂经理立即把相关情况向网点负责人作了简单报告。

“您向这家公司转这么大一笔钱，您了解他们的具体情况吗？”网点负责人经过进一步沟通，并通过李某的微信聊天记录发现了事情的蹊跷。

原来，李大爷在一年前添加了一微信名为素莹（莹子）的网友，这名网友称自己是全网营销百业盈利系统总裁班的培训师，并推荐李某加入了“全网营销百业盈利系统总裁培训班”。通过一段时间的网上培训，李大爷还受邀到东莞某山庄参加了一周的现场培训。

今年4月24日，李大爷完成“充电”后返回射洪，对“培训老师”讲的“发财模式”深信不疑。4月28日，“培训老师”突然来电告诉李大爷，称他被选中进入“百业盈利系统”，将有优先获得听课名额的机会，培训结束后，即可购买嘻淘原始股的购买权，但必须在30分钟内回复，并将86900元的培训费转入公司安全账户。这种“饥饿营销”的方式，进一步刺激了李大爷报名参加。于是，便出现了本文开头的一幕。

了解到事件详情后，网点负责人判断这极有可能是一起诈骗活动。于是，便通过国家信用信息网查询了广州某企业发展有限公司的注册信息，发现该公司于2021年3月10日才注册，但经营范围并未包含对嘻淘原始股的配售。该公司以购买嘻淘原始股为诱饵，诱导客户将大额培训费转入所谓的安全账户，事件的真实性不言而喻。

为此，网点负责人将客户请到等候区，耐心地为李大爷讲解了各种类似该事件的电信诈骗案例，对客户进行劝导。但李大爷认为，自己到广东实地参加过培训，根据自己的判断，“培训老师”绝不会骗自己，能买到原始股的事应该是真的。

为了让李大爷彻底认清事件真相，网点负责人在无法联络到客户家人的情况下，最终决定报警。射洪市太和派出所警官出警后，就该事件进行了专业分析，并提示李大爷资金转入到对方账户可能面临的各种风险。李大爷最终认识到了事件的严重性，放弃了转账的想法，并对银行工作人员和警官的耐心劝导表示感谢。

苏勤